Kaj je Ameriški inštitut za bančništvo (AIB)?

Pojasnilo Ameriškega inštituta za bančništvo

•••

Eric Audras / Getty Images

KazaloRazširiKazalo

• Definicija in primeri Ameriškega inštituta za bančništvo
• Kako je deloval ameriški inštitut za bančništvo?
• Vrste ABA usposabljanja
• Alternative Ameriškemu inštitutu za bančništvo (AIB)

Ameriški inštitut za bančništvo (AIB), ki deluje kot del Združenja ameriških bankirjev (ABA), je do leta 2014 zagotovil usposabljanje za položaje v bančništvu.

Čeprav je AIB prenehala delovati kot ločena institucija, lahko tečaje usposabljanja AIB še vedno najdete na spletni strani ABA in v lokalnih poglavjih ABA. Zaključek takšnega usposabljanja vam lahko pomaga pri pripravi na novo kariero ali napredovanju v vaši trenutni vlogi v finančni instituciji.

Preberite več o namenu AIB, različnih možnostih usposabljanja, ki so na voljo, razlogih za iskanje tega usposabljanja in nekaterih organizacijah za usposabljanje za alternativno bančništvo, ki jih lahko upoštevate.

Definicija in primeri Ameriškega inštituta za bančništvo

Ameriški inštitut za bančništvo (AIB) je bil institucija v okviru Združenja ameriških bankirjev (ABA), ki je zagotavljala usposabljanje za bančne vloge .

• Kratica : SRAMOTA

Preden je ABA leta 2014 zbrala svojo izobraževalno ponudbo, je AIB ponujala veliko izbiro individualnih tečajev usposabljanja, certifikacijskih programov in diplomskih programov. Usposabljanje AIB je zajemalo različne teme, kot so potrošniško bančništvo, poslovno bančništvo, upravljanje podružnic, finančni predpisi, posojila, preprečevanje goljufij, storitve za stranke, bančništvo za mala podjetja in vodenje ekipe.

Usposabljanje AIB vam lahko pomaga izvedeti več o vaši bančni vlogi, preučiti zanimivo temo ali se celo pripraviti na novo kariero . Na primer, če ste delali kot bančni blagajnik, ste se morda udeležili posameznih tečajev AIB, da bi izvedeli več o nekaterih bančnih predpisih.

Po drugi strani pa, če bi želeli napredovati do vloge vodje podružnice, bi se morda prijavili na AIB-jev program za pridobitev novih znanj in spretnosti. Ko ste izkušeni, ste se morda prijavili na program AIB Bank Operations Diploma, da se pripravite na sorodni certifikacijski izpit ICB in se pripravite na nadaljnje napredovanje.

Korenine AIB

Kot odgovor na gospodarsko paniko iz leta 1873 so bankirji iz vseh ZDA leta 1875 ustanovili ABA, da bi zagotovili priložnosti za učenje, mreženje in zagovorništvo. ABA je leta 1900 ustanovila Ameriški inštitut bančnih uradnikov, da bi ponudil osebne in dopisne tečaje za pomoč bančnim strokovnjakom pri izpopolnjevanju njihovih veščin. Kasneje bi ga preimenoval v Ameriški inštitut za bančništvo.

Skupaj z AIB je imela ABA Inštitut certificiranih bankirjev (ICB), ki vam je omogočil obiskovanje tečajev AIB, da se kvalificirate za različne certifikacijske izpite. Tako kot AIB tudi ICB ne obstaja več kot ločena enota. Namesto tega ABA ponuja certifikacijske programe neposredno po združitvi.

Kako je deloval ameriški inštitut za bančništvo?

Udeležba na tečaju ali programu AIB je običajno vključevala prijavo prek poglavja ABA v vaši državi. Medtem ko ABA omogoča različnim vrstam bank, da postanejo članice in dostopajo do virov, se lahko pogosto vpišete na usposabljanje, tudi če vaš delodajalec ni bil član.

Če pa niste bili član, ste morali pogosto plačati višjo pristojbino za usposabljanje kot za ljudi, ki delajo v institucijah članicah ABA. Združevanje tečajev s certifikatom ali diplomskim programom je običajno znižalo stroške tako za člane kot za nečlane.

Medtem ko so poznejše ponudbe vključevale predvsem spletne tečaje, ki jih izvajajo sami ali inštruktorji, je AIB za nekatere tečaje ponudila tudi dopisno in osebno usposabljanje. Dolžina tečaja in zahteve so se razlikovale glede na tečaj in obliko.

Samostojni spletni tečaji bi lahko trajali osem ur ali manj, medtem ko bi tečaji, ki jih vodi inštruktor, lahko trajali do štiri mesece. To je pomenilo, da lahko programi za pridobitev certifikata in diplome trajajo več mesecev ali dlje, odvisno od dolžine tečaja, vaše časovne obveznosti in števila tečajev.

Medtem ko so spletni tečaji AIB, ki jih vodijo inštruktorji, imeli tedenski urnik, so ponujali prilagodljivost glede tega, kdaj lahko dokončate delo. To je bilo v nasprotju z osebnimi tečaji AIB, kjer si moral biti v razredu ob načrtovanih urah.

Kaj so vključevali tečaji AIB

Ne glede na obliko so tečaji AIB pogosto vključevali branje finančnih knjig ali spletnih gradiv, ustvarjanje nalog, sodelovanje v razpravah in opravljanje izpitov. Ko ste opravili tečaj, bi lahko nadaljevali serijo za spričevalo ali diplomo ali pa bi lahko kreditne točke tečaja uporabili za nadaljnje izobraževanje, ki bi ga morda zahteval vaš delodajalec ali obstoječa potrdila.

Če bi se udeležili tečajev za pridobitev certifikata ICB, bi se morali tudi prepričati, da izpolnjujete zahteve glede izkušenj, preden se prijavite za certifikacijski izpit.

Če želite videti, kako je usposabljanje AIB delovalo, recimo, da ste ga pravkar začeli bančna kariera kot blagajničarka in se je zanimal za prehod na vlogo osebnega bančnika. Morda ste se odločili izpolniti certifikat osebnega bančnika AIB, če želite izvedeti več o finančnih storitvah, izdelkih in upravljanju odnosov s strankami.

Po prijavi v certifikacijski program bi začeli serijo samostojnih spletnih tečajev, ki pokrivajo področja, kot so komunikacija, bančni produkti, prodaja, napotitve in pogajanja. Certifikat bi si prislužil po zaključku in opravljenih vseh tečajih AIB.

Vrste ABA usposabljanja

Čeprav AIB ne ponuja več tečajev in programov neposredno, lahko zdaj dokončate usposabljanje prek ABA kot član ali nečlan. ABA večino svojega usposabljanja ponuja na spletu prek posameznih tečajev, spletnih seminarjev in certificiranih programov.

Čeprav ne boste našli dolgih diplomskih programov, ki jih je nekoč ponujala AIB, ima ABA še vedno programe za potrdila, ki vas pripravijo na certifikacijske izpite. Večino usposabljanja lahko kupite na spletnem mestu ABA, ko tam ustvarite račun, vendar boste še vedno našli nekaj ponudb v lokalnih poglavjih ABA.

Vprašajte svojega delodajalca, ali ima članstvo v ABA. Če to storijo, se lahko prijavite za račun ABA z uporabo službene e-pošte in dostopate do ugodnosti, kot so popusti na usposabljanje.

Spletni tečaji

Trenutna ponudba spletnih tečajev ABA vključuje več kot 400 samostojnih tečajev in 20 tečajev, ki jih vodijo inštruktorji. Tečaji imajo oznake, ki označujejo certifikacijske programe in certifikate, za katere se bodo uporabljali.

Izbrati morate načrtovani začetni datum za tečaje, ki jih vodi inštruktor, medtem ko se lahko prijavite za začetek kadar koli za možnosti samostojnega tempa. Na voljo bo veliko tečajev, tudi če nimate članstva v ABA.

Nekatere od številnih tem tečajev, ki se samostojno razvijajo, vključujejo:

• Strategija podjetja
• Ocene
• Poslovne nepremičnine
• Bančništvo potrošnikov
• Varnost in predpisi
• Depozitni računi
• Vodstvo
• Trženje
• Zavarovanje
• Upravljanje s tveganji
• vrednostni papirji
• Študentska posojila
• Domače finance
• Upravljanje premoženja

Tečaji, ki jih vodi inštruktor, zajemajo teme, kot so:

• Analiza računovodskih izkazov
• Osnove bančništva
• Upravljanje odnosov s strankami
• Posojila
• Osnovno računovodstvo
• Individualni upokojitveni računi (IRA)
• Trženje
• Linije bančnih produktov

Spletni seminarji

ABA ima več kot 200 spletnih seminarjev, kjer si lahko ogledate, kako strokovnjaki razpravljajo o pomembnih bančnih temah. Ti spletni seminarji pokrivajo številne enake teme kot tečaji, vendar se pogosto osredotočajo na trenutni razvoj in novice. Nekateri izpolnjujejo pogoje za kredite za nadaljnje izobraževanje.

Veliko teh spletnih seminarjev je posnetih, da si jih lahko ogledate, vendar boste za dostop do njih pogosto potrebovali članstvo v ABA. Posebna stran spletnega seminarja bo navedla zahteve za ogled, vključno s tem, ali lahko gledate prek zunanje povezave brez članstva v ABA.

Certifikacijski programi

Na spletni strani ABA boste našli skoraj 40 certifikacijskih programov, ki so pogosto sestavljeni iz več posameznih tečajev ali zbirk sorodnih tečajev. Certifikati se v glavnem osredotočajo na določeno bančno službo ali certifikacijski izpit.

Medtem ko nekateri certifikati zahtevajo le nekaj temeljnih tečajev, lahko drugi programi, osredotočeni na kariero, zahtevajo skoraj 40 tečajev. Običajno imate dostop do tečajev s certifikati omejen čas, na primer eno leto.

Nekateri certifikacijski programi ABA vključujejo naslednje:

• Potrdilo o poslovnem in komercialnem posojilu
• Potrdilo bančnega blagajnika
• Potrdilo zasebnega bančnika
• Potrdilo o trženju banke
• Certifikat Wharton Emerging Leaders
• Potrdilo ponudnika bančnih rešitev
• Potrdilo o upravljanju fiduciarnih razmerij
• Potrdilo o skladnosti vlog
• Potrdilo o finančnem poslovanju banke
• Potrdilo o upravljanju sredstev

Certifikacijski programi

Dokončanje spletnih seminarjev, tečajev, konferenc in certifikacijskih programov ABA vam lahko pomaga pri izpolnjevanju izobraževalnih zahtev za certifikate ABA. Te poverilnice, ki vključujejo nadzorni izpit, dokazujejo vaše znanje bankam in kreditnim zadrugam, kjer bi morda delali. Običajno zahtevajo predhodne delovne izkušnje skupaj s krediti ABA.

Ohranjanje vašega certifikata ABA vključuje pridobivanje minimalnega števila kreditnih točk na triletni osnovi. Prav tako se morate strinjati z etičnim kodeksom in plačati letno pristojbino za podaljšanje svojih poverilnic.

Preko ABA lahko pridobite naslednjih šest certifikatov:

• Pooblaščeni skrbniški in fiduciarni svetovalec
• Certificiran strokovnjak za AML in goljufije
• Certificiran strokovnjak za storitve IRA
• Certificiran strokovnjak za tveganja v podjetju
• Certificirani vodja skladnosti s predpisi
• Certificiran strokovnjak za finančni marketing

Alternative Ameriškemu inštitutu za bančništvo (AIB)

Medtem ko je usposabljanje ABA še vedno priljubljeno za razvoj vaše bančne kariere, imajo številne druge organizacije tečaje in programe iz bančništva in financ, ki jih je treba upoštevati. Nekaj ​​teh vključuje Konferenca državnih bančnih nadzornikov, Neodvisna skupnost ameriških bankirjev in Bank Administration Institute.

Konferenca nadzornikov državnih bank (CSBS)

Prvotno imenovana Združenje nadzornikov državnih bank, CSBS obstaja od leta 1902 in se osredotoča na zagovarjanje ureditve bančnega sistema. Trenutno ima več možnosti spletnega in osebnega usposabljanja, namenjenih bančnim preizkuševalcem in drugim zaposlenim, ki imajo koristi od razumevanja bančnih zakonov.

Intenzivni programi za ocenjevalce se imenujejo tehnične šole in zajemajo teme, kot so bonitetna ocena, pregled kapitalskih trgov in bančna analiza. Te pogosto zahtevajo nekaj izkušenj. CSBS ponuja tudi veliko knjižnico kratkih spletnih tečajev, ki pokrivajo vse od bančnega poslovanja in regulacije do bančnih produktov in upravljanja portfelja.

Če izpolnjujete zahteve glede izkušenj in izobraževanja, lahko razmislite tudi o programu certificiranja izpraševalcev organizacije.

Neodvisna skupnost bankirjev Amerike (ICBA)

ICBA zastopa približno 50.000 skupnostnih bank in deluje s svojimi rešitvami zagovorništva, usposabljanja in bančništva. Ponuja več tečajev in spletnih certificiranih programov za finančne institucije in posameznike ter načrte za neomejen dostop do institucij. Lahko se prijavite kot nečlan in plačate višjo pristojbino za usposabljanje.

Nekateri vzorčni individualni tečaji pokrivajo Zakon o bančni skrivnosti, revizijo, ocenjevanje, plačila, pogajanja, varnost informacij, osnove bančnih blagajnikov, goljufije z identiteto ter pravilnika P in Z. Programi certifikatov se osredotočajo na vloge, kot so splošni kadrovski strokovnjaki, blagajniki, univerzalni bankirji. , in revizorji. Druge izobraževalne možnosti prek ICBA vključujejo spletne seminarje, certifikate in program direktorja banke.

Bank Administration Institute (BAI)

BAI ponuja kratke bančne tečaje finančnim institucijam, ki želijo svoje zaposlene usposobiti za določeno vlogo. Številni tečaji se osredotočajo na predpise in zakone, ki vključujejo vloge in transakcije, posojanje denarja in upravljanje bančnega osebja. Vendar pa boste našli tudi tečaje, ki zajemajo osnovne veščine, kot so upravljanje računov, prodaja finančnih storitev in opravljanje vsakodnevnih nalog komercialnega bančnika, bančnega blagajnika, upravitelja premoženja ali izvršnega direktorja.

Ključni odvzemi

• Odkar je AIB leta 2014 prenehala delovati kot ločena hčerinska družba ABA, je ABA ponujala bančno usposabljanje neposredno prek svojega spletnega mesta in lokalnih poglavij.
• Bančno usposabljanje AIB je pomagalo pri pridobivanju spretnosti in kariernem napredovanju ter je zajemalo teme, ki segajo od osnovnih bančnih operacij in posojil do regulacije in upravljanja.
• Medtem ko je AIB včasih ponujal tečaje, certifikacijske programe in diplomske programe, ABA trenutno ne ponuja diplom.
• Tečaji AIB so bili na voljo v dopisnem, spletnem ali osebnem formatu, vendar je večina tečajev ABA danes v celoti na spletu v obliki samostojnega tempa ali formata, ki ga vodi inštruktor.
• Nekatere alternativne organizacije, ki ponujajo bančno usposabljanje, vključujejo Konferenca državnih bančnih nadzornikov, Bank Administration Institute in Neodvisna skupnost bankirjev Amerike.

Viri članka

1. Združenje ameriških bankirjev. Zgodovina ABA . Dostop 26. januarja 2022.

2. Združenje ameriških bankirjev. Samostojno spletno usposabljanje za bankirje . Dostop 26. januarja 2022.

3. Združenje ameriških bankirjev. 1900-1924: Zgodovina ameriških bank in ABA . Dostop 26. januarja 2022.

4. Združenje bankirjev Arkansasa. Diplome in spričevala . Dostop 26. januarja 2022.

5. Združenje bankirjev Indiane. ABA trening . Dostop 26. januarja 2022.

6. Združenje bankirjev Gruzije Diploma AIB za komercialno posojilo . Dostop 26. januarja 2022.

7. Ohio Bankers League. ABA tečaji . Dostop 26. januarja 2022.

8. Združenje ameriških bankirjev. Spletno usposabljanje za bankirje – poenostavljeni tečaji . Dostop 26. januarja 2022.

9. Združenje ameriških bankirjev. Posneti in prihajajoči spletni seminarji . Dostop 26. januarja 2022.

10. Združenje ameriških bankirjev. Vsi spletni treningi . Dostop 26. januarja 2022.

11. Združenje ameriških bankirjev. Certifikat ABA Private Banker . Dostop 26. januarja 2022.

12. Združenje ameriških bankirjev. Ohranite CCTS . Dostop 26. januarja 2022.

13. Združenje ameriških bankirjev. Strokovna spričevala za bankirje . Dostop 26. januarja 2022.

14. Konferenca nadzornikov državnih bank (CSBS). O CSBS . Dostop 26. januarja 2022.

15. Neodvisni skupnostni bankirji Amerike. O ICBA . Dostop 26. januarja 2022.

16. Neodvisni skupnostni bankirji Amerike. Community Banker University . Dostop 26. januarja 2022.

17. Inštitut za bančniško upravo. Katalog usposabljanja BAI: Tečaji o skladnosti na podlagi vlog . Dostop 26. januarja 2022.